상속 계획은 개인의 자산이 사망한 후 수혜자에게 이전되도록 준비하는 과정입니다. 유산 계획을 만들고 유산을 상속하는 몇 가지 단계는 다음과 같습니다.
유언장 작성: 유언장은 개인의 사망 후 자산 분배 방법을 지정하는 법적 문서입니다. 개인의 바람이 반드시 이루어지도록 유언장을 작성하고 수혜자 간의 잠재적인 갈등을 최소화하는 것이 중요합니다.
수혜자 이름 지정: 유언장에 자산을 분배하는 방법을 지정하는 것 외에도 생명 보험 정책, 은퇴 계좌 및 수혜자로 지정된 기타 자산의 수혜자를 지명하는 것이 중요합니다.
신탁 고려: 신탁은 개인의 생전 및 사망 후 자산을 관리하는 데 사용할 수 있습니다. 또한 유산세를 최소화하고 채권자와 소송으로부터 자산을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
유산세 최소화: 유산세는 수혜자에게 상당한 비용이 될 수 있습니다. 자산 관리 전문가는 증여, 자선 기부 및 신탁 설립과 같은 전략을 통해 개인과 가족이 유산세를 최소화하도록 도울 수 있습니다.
유언집행자 선택: 유언집행자는 사망 후 개인의 유산을 관리할 책임이 있습니다. 신뢰할 수 있고 유산을 관리할 수 있는 사람을 선택하는 것이 중요합니다.
정기적인 검토 및 업데이트: 상속 계획은 개인의 변화하는 상황 및 목표에 부합하도록 정기적으로 검토하고 업데이트해야 합니다.
유산 상속에는 다음과 같은 여러 단계도 포함됩니다.
유언집행자에게 통지: 개인이 귀하를 상속 계획의 수혜자로 지명한 경우 유언집행자는 귀하의 상속에 대해 통지할 것입니다.
정보 수집: 은행 계좌, 투자 계좌, 부동산 및 개인 재산을 포함하여 유산에 있는 자산에 대한 정보를 수집하는 것이 중요합니다.
자산 관리: 부동산이나 투자 계좌와 같은 자산을 상속받은 경우 지속적으로 가치가 상승하고 소득을 제공할 수 있도록 신중하게 관리하는 것이 중요합니다.
세금 영향 고려: 자산 상속은 세금 영향을 미칠 수 있으므로 세금 전문가와 상의하여 상속의 세금 영향을 이해하는 것이 중요합니다.
전반적으로 유산 계획은 개인의 자산이 원하는 대로 분배되도록 하고 수혜자 간의 잠재적인 갈등을 최소화하는 중요한 과정입니다. 위에서 설명한 단계를 따르면 개인과 가족은 자산을 보호하고 부를 다음 세대로 원활하게 이전할 수 있는 상속 계획을 세울 수 있습니다.